Pourquoi aller chez le notaire après un décès ?

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Face à la mort d’un être cher, la première réflexion est de penser au notaire. Cependant, de nombreuses propriétés peuvent être traitées simplement par l’individu directement afin d’éviter les émoluments professionnels. Les procédures ne sont pas compliquées, et les outils utilisés par le professionnel sont à la disposition de tout le monde. Il est entendu que les transmissions compliquées avec des héritiers discordants ou des créanciers potentiels inconnus ne sont pas affectées par cet article ; le notaire devient indispensable dans ces situations.

Résumé

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  • Les étapes de la succession avec ou sans notaire.
  • Trouvez les héritiers et obtenez la preuve : le notaire du certificat d’hérédité.
  • Trouver des comptes bancaires — une approche abordable avec FICOBA par notaire ou par les héritiers.
  • Faites un inventaire de la richesse et calculez la taxe — à faire seul pour les propriétés de moins de 50 000€ ! Sinon, notaire conseillé.
  • Mon actif est de plus de 50 000€, donc je dois faire une déclaration de succession. Puis-je me passer du notaire ?
  • Assurance-vie : peuvent-ils être récupérés sans le notaire ?
  • Note : Le notaire est-il obligatoire ?

Les étapes de la succession avec ou sans notaire.

Dès réception du certificat de décès, il est d’abord nécessaire de déterminer qui sont les héritiers du défunt. Ces personnes devront prouver leur statut d’héritier en obtenant un certificat d’hérédité ou un acte de notoriété. Ils seront alors en mesure d’effectuer une inventaire de la richesse pour calculer l’impôt, le payer et faire le partage. L’assurance-vie est traitée séparément ; il appartient au bénéficiaire du contrat de conclure les accords avec la banque et les impôts.

Trouvez les héritiers et obtenez la preuve : le notaire du certificat d’hérédité.

C’ est le certificat d’hérédité (délivré par la mairie) ou l’acte de notoriété (délivré par le notaire) qui vous permet de prouver votre statut d’héritier. Il faut l’un ou l’autre dans n’importe quelle succession ! Selon la nature de la situation familiale, des propriétés simples et plus complexes sont distinguées. Vous pouvez vous rappeler que si le défunt n’a rien prévu et ne laisse pas un conjoint marié, ce sont les enfants qui partagent l’héritage (le conjoint et le partenaire PACS ne reçoivent rien). Pour toute autre situation, un notaire, un professionnel de la gestion d’actifs ou nos commentaires seront en mesure de vous dire qui hérite. une fois que les titulaires de droits sont connus (propriété légère où il n’y a que des enfants, seul le conjoint marié, seule une personne qui reste dans la famille…), un simple passage à la mairie permettra d’obtenir le certificat d’hérédité. C’est-à-dire que cet article est émis uniquement pour les biens dont l’actif brut est inférieur à 5 335,72€ ! C’est-à-dire, il est rare que le certificat d’hérédité soit disponible. Sinon, un acte de notoriété doit être systématiquement émis par le notaire.

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Sauf si la transmission est simple et comprend moins de 5 335,72€, Ne vous coincez pas, le notaire est presque essentiel pour la délivrance de l’acte de notoriété. cette formalité bon marché n’interdit pas la poursuite de la succession sans notaire !

Si vous pensez que le défunt a mis en pratique un testament, sachez que tous sont répertoriés dans la base de données FCDDV « Archives centrales des arrangements de Dernier VOLONTÉ. » Le notaire ou vous (en tant qu’héritier) peut vous interroger après votre décès si vous le jugeez nécessaire (coût : moins de 30€).

Trouver des comptes bancaires — une approche accessible avec FICOBA par le notaire ou les héritiers.

Depuis les héritiers sont connus et en possession de l’acte de notoriété, tous les rapports du défunt. Une expédition simple à certificat de décès banque et le papier prouvant sa qualité héréditaire sera suffisant d’abord. Si vous avez des questions et ne voulez rien oublier, le fichier du compte bancaire FICOBA existe. Répertorie tous les comptes ouverts en France (identité, numéro de compte et numéro de banque). Le notaire consulte, mais les héritiers peuvent le faire aussi.

Faites un inventaire de la richesse et calculez la taxe — à faire seul pour les propriétés de moins de 50 000€ ! Sinon, notaire conseillé.

Depuis la comptes sont connus, il sera temps de compléter la déclaration de succession. Toutes les formalités (inventaire, calcul des taxes…) sont effectuées sur un formulaire spécial : 2705 et 2705*S. centre fiscal où je vous l’envoie par e-mail si nécessaire. Cette étape nécessite un bilan des actifs transférés : quels sont les actifs et dettes existants à payer ? Vous devez ensuite remplir le Formulaire étape par étape indiquant la valeur des biens du défunt le jour du décès : comptes bancaires, dettes, meubles, voitures… Cette déclaration de succession est contraignante et vous devra également réussir à calculer l’impôt à la fin. Une approche compliquée pour les personnes non informées qui se tournent à juste titre vers le notaire. Toutefois, cette formalité déclarative n’est pas obligatoire si : — les avoirs bruts sont inférieurs à 50 000€ pour les enfants ou les conjoints. — les actifs de succession bruts sont inférieurs à 3 000 euros pour d’autres héritiers. Dans ce cas, les bénéficiaires ont seulement à communiquer au ministère des Impôts sur les sociétés de la maison du défunt, pour mentionner le total des actifs et… il est tout ! La taxe à payer est de 0€ dans la plupart des cas et le transfert est réglé et finalisé.

Si l’actif brut est inférieur à 50 000€ pour les héritiers directs ou 3 000€ dans les autres cas, le notaire n’est pas recommandé. Vous pouvez demander l’acte de notoriété, mais nous vous recommandons d’aller seul à la SIE pour résoudre la propriété vous-même et éviter les frais notariés.

Mon actif est de plus de 50 000€, donc je dois faire une déclaration de succession. Puis-je me passer du notaire ?

Dernier cas, vous avez rempli les étapes 1 (obtention de l’acte de notoriété chez le notaire) et 2 (tous les actifs du défunt sont connus), mais le La taille de la richesse vous oblige à faire une déclaration de propriété 2705. Certains contributeurs veulent cependant gérer cette formalité seuls, mais sachez que vous devrez alors : — énumérer tous les biens du défunt ; — déterminer la valeur nette en appliquant des allocations spécifiques (20 % sur la résidence principale, passif de 1500 EUR pour frais funéraires… ) ; — appliquer des allocations en fonction de la situation familiale avant impôts ; — Calculez et payez les impôts avant le partage. Un processus difficile qui nécessite un avertissement ou accompagné afin d’éviter tout contrôle fiscal futur. Si, cependant, vous pensez à maîtriser vos subtilités, sachez que vous pouvez le faire sans notaire à condition que : — aucun bâtiment n’est présent sur le domaine (maison, appartement, garage… ) ; — il n’y a pas de volonté ; — il n’y a pas de contrat de mariage ou de dernier don vivant. En fait, ces 3 situations rendent nécessaire d’aller chez le notaire. Sinon, vous pouvez gérer vous-même le formulaire 2705 et les annexes suivantes.

Assurance-vie : peuvent-ils être récupérés sans le notaire ?

Nous vous recommandons de toujours délier l’assurance-vie sans le notaire ; cependant, vous pouvez l’avertir de l’existence des contrats, si nécessaire, ne changera pas les émoluments, à condition que vous gérez la fermeture vous-même. Ecoute : devrions-nous parler d’assurance vie pour le notaire ? Cet investissement est traité séparément et sera versé à la personne désignée dans la clause bénéficiaire. Comme les comptes bancaires, nous devrions déjà savoir que le défunt nous a désignés comme bénéficiaires d’un contrat. Si vous n’êtes pas au courant de l’assurance-vie, vous pouvez envoyer une lettre à l’AGIRA (Association for Risk Information Management in Insurance). Cet organisme écrit ensuite à tous les établissements de crédit qui vous informeront s’il existe une police d’assurance-vie retirée par le défunt dont vous êtes le bénéficiaire. L’état matrimonial du défunt, le vôtre et le certificat de décès sont suffisants ; un envoi que vous pouvez gérer seul au lieu de le confier au notaire. Sachez qu’il y a 5 ans, un dossier appelé FICOVIE a été créé (équivalent à FICOBA pour l’assurance vie) afin de faire connaître à l’assurance vie notaire plus de 7 500€. Une fois les contrats découverts, il suffit d’informer la banque concernée que vous êtes le bénéficiaire. Les procédures varient, mais on vous demandera normalement un document d’identification, un certificat de décès et un RCI. Un deuxième formulaire à remplir sera envoyé afin que l’institution puisse évaluer le régime fiscal ; on vous demandera si vous avez reçu une assurance-vie dans d’autres établissements. J’ai expliqué le détail ici : comment récupérer l’assurance-vie en cas de décès ?

Note : Le notaire est-il obligatoire ?

Sauf que le domaine est inférieur à 5 335€, un premier visite au notaire est presque essentiel pour obtenir l’acte de notoriété. Cependant, nous conseillons fortement aux héritiers directs (enfants — conjoint) de s’installer sur leur propre compte si les actifs ne dépassent pas 50 000€ en postulant au Service fiscal des sociétés. Sinon, la délivrance du notaire est compliquée, mais reste possible à condition que la propriété ne comprend pas un testament, aucun contrat immobilier ou de mariage.

Nous vous recommandons fortement de toujours délier l’assurance vie directement auprès des banques ou des assureurs. Le processus est simple et accessible à tous, quelle que soit la nature de la succession.